Assurances vie

pour la pension RRQ, on la reçoit même pas marié si on peut prouver deux ans de vie commune (je le sais car j'ai dû confirmer, au décès de ma mère, que son conjoint vivait bien avec elle depuis deux ans)

naturellement, tout est une question de choix . pour nous, l'assurance hypothèque est un % du montant de l'hypothèque et non un montant fixe. Donc, cela diminue à chaque paiement.

nath

Nath, nous aussi on a le maximum de REER...mon chum en a pour plus de 100 000$ (il n'a pas de fond de pension alors il a cotisé à fond tout de suite pour faire le plus d'intérêts possible) , mais ça ce sont des trucs que tu prévois pour la retraite, pas si tu meurs à 35 ans! Puis quand tu es mort, bien ça va un peu mal pour cotiser! De toute façon, si tu touches à tes REER avant l'âge requis, on s'entend que ça coûte un bras en impôt!

Nous avons aussi un REEE pour notre enfant bien entendu.

Pour l'assurance hypothèque...c'est trop cher pour rien tant qu'à moi! Vaut mieux une bonne assurance vie qui t'appartient et non pas une assurance qui appartient à la banque. Je mets des chiffres tiens. Nos assurances vie nous coûtent en tout 35$ par mois, pour une couverture totale de 1 000 000$. Notre assurance hypothèque, avant qu'on l'annule, nous coûtait, 22$ par mois. Mais, l'assurance hypothèque lors d'un décès ne rembourse que le montant que tu dois à la banque. Donc, tu payes toujours le même prix soit 22$, alors que la valeurs de ton hypothèque baisse à chaque année. On s'entend en plus qu'entre 1 000 000$ de couverture et dans notre cas 100 000$ d'hypothèque il y a une satanée grande marge. Alors c'est loin d'être le choix le plus judicieux monétairement parlant que de prendre juste une assurance hypothèque.

Pour la rente d'orphelin, honnêtement c'est une joke. Je l'ai reçu jusqu'à mes 18 ans...un gros 25$ par mois à l'époque. Donc on ne se fie pas trop sur ça. Même chose pour la rente de veuve...ce n'est pas avec ça que tu gardes une maison, une voiture, et le même rythme de vie qu'avant un décès. Faut pas oublier que même si la maison se paye, une maison ça coûte des sous en taxes et en réparations, et une voiture ce n'est pas éternelle non plus.

C'est une question de choix bien entendu, mais moi j'ai baigné dans ça, et je voulais faire exactement ce que mon père a fait afin que toute la famille soir bien même si il décède. Il est mort du coeur, ce qui arrive souvent quand même, et ma mère était très contente que ses papiers soient tous en ordre. Il avait pensé à son affaire, et je lui suis reconnaissante.

Ouf... je me sens irresponsable tout d'un coup!

Mon conjoint et moi avons reçu la visite d'un vendeur et son associé de chez industrielle alliance cet été. Ils nous on posé une tonne de questions et ont fait notre bilan et ils voulaient nous assurer pour....

au-dessus de 500000$ pour notre couple et Benoît

Nous n'avons jamais accepté de signer le contrat. Ils voulaient nous dissuader de baisser la prime car ils disent que c'est ce que ça nous prend pour payer l'appart, les frais de subsistance, les études de Benoît etc. jusqu'à ce qu'il ait 25 ans.

Bref, nous restons avec l'assurance-vie de 50000$ que ma mère avait pris pour moi lorsque j'étais jeune et celle de je ne sais trop combien que mon conjoint a au travail et l'assurance poupon pour Benoît (mais ça ça vaut rien ou presque on s'entend).

Je sais que nous devrions avoir une meilleure assurance vie mais pour l'instant disons que nous ne sommes tout simplement pas capables de nous brancher sur la compagnie et le montant.

J'avoue... on procrastine
Continuez de jaser ça va peut-être nous donner des idées

Ce que Gabrielle123 est la vérité... Imaginez si tout à coup votre mari décède. Qui va payer l'hypothèque? Avec un salaire ce sera impossible. C'est tellement intéressant d'apprendre que vous devez vendre la maison en 4e vitesse et planifier un déménagement juste après un décès de ce genre! (Ou vendre la voiture, ou déménager dans plus petit, ou etc etc etc)

En fait c'est pas un montant qui sort de nul part (tien, 50 000$ ça l'air bon!) mais un calcul d'un montant assez pour compenser le salaire de l'autre pendant très longtemps. (L'argent devra être placée et les intérêts vont remplacer le salaire)

C'est plate parce que mon chum voit des gens qui se font tout le temps vendre n'importe quoi... C'est enrageant.

Elizabeth: j'aimerais bien savoir avec qui tu fais affaires, ça ressemble à ce que j'aimerais comme couverture pour nous et ma fille. Tu peux m'envoyer un e-mail si tu préfères...

Anne-Marie

Moi j'ai une assurance sur chaque petit de 10 000$ et la mienne etais de 200 000$ mais je dois l'augmenter vue que je viens dA'voir un autre bébé mais comme je travialle pas c pas evident d'Avoir plus que ca.

mon dieu! je détonne! nous avons une assurance-vie pour nos enfants de 10 000$ et pour nous, nous avons 100 000$ payable au premier décès. pour moi, une assurance sert à décharger la famille des frais funéraire donc 100 000$ c'est amplement suffisant (nous avons aussi une assurance hypothèque)

Pour ma fille j'ai pris une assurance vie de 25 000$ qui couvre aussi 13 maladies infantiles (donc si elle est malade, je peux avoir des prestations pour payer pour les frais d'hospitalisation, traitement, etc..)

Pour moi et mon conjoint et bien on n'a pas d'assurance sur notre hypothèque donc on a chacun une assurance vie qui couvre la valeur de la maison et +++. En plus on a une assurance vie au bureau pour une fois et demi notre salaire.

Selon moi les parents devraient avoir au minimum une assurances pour couvrir leurs dettes... le reste tant qu'à moi c'est extra.