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Finances

Les impôts des parents

Avec une famille, notre situation financière change et nos déclarations d’impôts aussi. Voici tout ce qu’il y a à savoir avant de commencer votre première déclaration en tant que parent.

Produisez vos déclarations même si vous n’avez pas de revenus

Les prestations comme la Prestation fiscale canadienne pour enfants (PFCE) et la TPS/TVQ, dont le calcul est basé sur votre dernière déclaration de revenus produite, sont versées uniquement si vous produisez une déclaration. Les deux parents doivent produire une déclaration afin d’obtenir la PFCE.

Au Québec, les prestations de Soutien aux enfants, un programme administré par Retraite Québec, et le Crédit d’impôt pour solidarité sont également calculés à partir de vos déclarations de revenus. Vous n’avez pas besoin d’avoir gagné un revenu pour être admissible à ces prestations, mais ne pas produire de déclaration signifie que les prestations ne vous seront pas versées.

Les gouvernements modifient occasionnellement les avantages fiscaux des familles et on a parfois droit à des réductions d’impôt ou à des prestations dont on ne connaîtra l’existence qu’en produisant ses déclarations. Mieux vaut donc vous soumettre à cette obligation annuelle que de manquer ces avantages auxquels vous pourriez avoir droit!

Le revenu de congé de maternité est imposable

Félicitations aux nouveaux parents! Au milieu de l’agitation de l’allaitement, des changements de couches et des soins quotidiens de bébé, n’oubliez pas que vous êtes tenue de déclarer les prestations du Régime québécois d’assurance parentale (RQAP) en tant que revenu. Dans la plupart des cas, l’impôt retenu à la source des prestations de RQAP est insuffisant pour couvrir l’impôt à payer quand les prestations sont ajoutées à d’autres revenus gagnés dans l’année, de sorte que vous aurez peut-être un solde dû à la fin de l’année. Plusieurs parents sont étonnés de devoir de l’argent après un congé de maternité, alors il vaut mieux prévoir que de se retrouver avec de mauvaises surprises.

Il est donc avisé de mettre ces sommes de côté, si vous en êtes capable bien entendu. Il vous restera peut-être un peu d’argent après avoir fait votre déclaration, mais au moins vous aurez de quoi payer les impôts à la fin de l’année.

Frais de garde

Au fédéral, le conjoint au revenu le moins élevé doit obligatoirement réclamer les frais de garde d’enfants, que ce soit la mère ou le père.

Au provincial, la portion des frais de garde subventionnés ne peut pas être réclamée. Cependant, si vos enfants fréquentent une garderie privée non subventionnée, ou s’ils ont participé à des camps reconnus, vous pourriez avoir droit à un crédit d’impôt remboursable calculé selon vos revenus.

Au Québec encore, on se souvient que, le 22 avril 2015, la contribution demandée au parent dont l’enfant fréquente un service de garde subventionné a été modifiée. Ainsi, elle est maintenant composée d’une contribution de base (payée à la garderie) et d’une contribution additionnelle, qui, elle, est modulée selon le revenu familial et payable lors de la production de la déclaration 2016. Vous recevrez un relevé 30 au plus tard le 28 février 2017. Ce relevé vous permettra de déterminer la contribution additionnelle que vous pourriez avoir à verser lors de la production de votre déclaration de revenus pour l’année 2016.

Afin d’éviter les mauvaises surprises, le Gouvernement du Québec a offert aux parents l’outil de calcul « Contribution additionnelle à prévoir pour les services de garde subventionnés ». Si vous n’avez pas prévu un montant pour couvrir cette nouvelle dépense, vous pourriez avoir une mauvaise surprise.

Mettez vos reçus en commun

Les époux ou conjoints de fait peuvent mettre en commun leurs reçus de dons de bienfaisance et de frais médicaux afin de maximiser leur économie d’impôt.

Pour chaque don de 200 $, vous recevrez un crédit d’impôt de 15 %, et pour chaque dollar au-dessus du don initial de 200 $, vous aurez droit à un crédit de 29 %. De plus, vous pouvez accumuler jusqu’à cinq ans de reçus pour les réclamer tous en même temps. Pensez à regrouper tous les dons de la famille, vous profiterez ainsi d’un meilleur crédit.

Frais médicaux

Il en va de même pour les frais médicaux. Au fédéral, on a intérêt à prendre les reçus de toute la famille et à les appliquer au revenu net le moins élevé puisque les frais seront réduits de 3 % du revenu individuel. Par contre, au provincial ils seront réduits de 3 % du revenu familial, donc il n’y a pas d’impact.

La même chose peut être faite avec le crédit pour le transport en commun pour les familles. Les parents peuvent même réclamer les laissez-passer pour leurs enfants de moins de 19 ans.

Familles monoparentales

Les familles monoparentales ont droit à des montants pour personnes à charge admissibles s’ils ont été seuls à un moment quelconque de l’année avec un enfant de moins de 18 ans. Le calcul pour l’enfant est un peu comme celui d’un conjoint qui n’aurait pas de salaire. Si l’enfant travaille, le montant qu’il gagne est réduit. Le montant de base au fédéral pour cet enfant est de 11 138 $ et peut atteindre 13 196 $ si la personne à charge donne droit au montant pour aidants familiaux. Après tous les calculs, vous pourriez obtenir environ 1 395 $ de réduction d’impôt si vous avez droit au crédit pour une personne à charge admissible.

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